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2018哪些银行可以开香港公司注册的离岸账户?
发布日期:2018-07-20
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    2018哪些银行可以开香港公司注册的离岸账户?

   很多客户在咨询设立海外公司时,常常会问一个问题:“听说现在开离岸账户很难,是真的吗?”

       我们的回答是:“是的,但不是不能开。”首先我们要知道,银行是盈利机构,它为客户开立账户的前提是可以获得更多的利益。但同时,银行的风险控制意识也是非常强的,会充分考虑所开立账户的风险性,从而决定是否为客户开户。
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一、开户难的原因:由于现在银行开户越来越难,除此以外,各大银行都加大了对已开账号的调查,每年都要求客户按照银行要求做年检及填写尽职调查表格,对于不配合的客户,银行将直接关户。银行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧,是否是国家开始管制离岸账号了,离岸账号现在操作还安全吗?其实各大银行的管制和离岸账号本身是没有关系的,主要还是打击洗黑钱,而很多洗黑钱的行为都是要通过离岸账号来操作,所以,离岸账号必定成为银行首要关注的账号;再加上前几年,确实开一个离岸账号非常简单,只需要提供境外公司的一整套资料即可,这样导致银行对我们的客户了解是非常少。现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。其次就是银行对于过往几年离岸账号的盘查发现:已开离岸账号中,不活跃账号非常多,严重挤占了银行的资源。因此,对于客户的选择上提高了要求,所以,如果您是正常做贸易生意的,请不用担心,您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。

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二、开户时需要注意避免的问题(以香港账户为例):

1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。三、 各大银行开户基本要求总结:国内银行开户要求:需要提供国内公司业务证明资料(如营业执照、合同、发票、银行流水等),很多银行还需要到客户的实体办公室去考察方能开到离岸账号;香港本地银行开户要求:需要提供国内公司业务证明资料(如营业执照、合同、发票、银行流水等),银行经理会审核客户的规模,资质,看是否足够业务量,即可开户。四、怎么提高开户成功率?公司自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对开户要求不了解,导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录,还会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象。

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